数字货币交易银行账户资金被冻结？建行、工行等多家银行回应

近日，币圈多位人士因参与加密货币场外交易，银行卡和支付宝被冻结，引发社会关注。 冻结卡事件起源于警方破获一起利用加密货币在OTC洗钱的案件，导致与洗钱账户关联的“被盗资金”多级关联账户被冻结。 因此，冻结卡的面积比较大，引起加密货币爱好者的恐慌。

今年一季度央行公布的反洗钱罚款金额与去年几乎持平，因此央行加大了反洗钱和反欺诈力度。 今年，警方破获了几起利用加密货币洗钱的大案。 刚刚过去的5月，广东警方抓获了一个利用虚拟货币洗钱的团伙。 不法分子利用虚拟货币进行诈骗，洗钱和非法赌博屡见不鲜，也引起了警方和央行的高度重视。 各大银行回应“冻卡”：不冻结法定虚拟货币银行卡近日usdt可以被冻结，网上流传着支付宝因购买加密货币被冻结或提示直接退出购买页面的传闻。招商银行、中国银行、农业银行、建设银行、工商银行中行等银行回应大致相同：“只要经营合法、渠道合法、虚拟货币来源合法、页面支持银行卡业务，银行卡不会主动冻结用户资金，除非涉及洗钱、诈骗等违法案件。” 无违法行为无需恐慌

对于一些主流平台偶尔抛售USDT被“冻结”的情况，属于“小概率事件”。 毕竟“冻结账户”是司法强制措施。 只有司法部门和部分行政执法部门才有冻结卡的权力。 银行、微信、支付宝等无权冻结卡。 通常，司法部门一般只冻结与黑钱直接相关的账户，只有遇到一些重大或典型案件，才会出现“多级冻结”。 一旦遇到“冻结卡”usdt可以被冻结，用户应第一时间联系开户银行，获取冻结机构信息。 通常，银行会及时将相关信息告知用户。 获取相关冻结信息后，可通过互联网或当地市民服务热线获取相关司法部门和办案人员的联系方式。